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    中信銀行“哨兵”打響反詐攻防戰 用心守護百姓“錢袋子”

    2022年09月08日 08:56 來源:中信銀行舟山分行 未經授權 不得轉載
      為更好響應金融系統打擊電信網絡詐騙犯罪的工作要求,踐行“金融為民”理念,中信銀行助力筑牢金融反詐防線,保障客戶資金安全。
      閃電戰:智能“哨兵”三級聯動
      4月17日下午5點左右,一位客戶接到“公安部門”打來的電話,稱其存在販賣銀行卡的非法行為,這位客戶同意了把資產轉入安全賬戶的建議,并按照對方的指示,開始一步步操作。
      此時,中信銀行總行通過7×24小時智能反詐監測能力,發現該客戶疑似正在遭受電信詐騙,第一時間凍結賬戶,并通知分支行立即處理。在多方聯系未果的情況下,支行工作人員并未放棄,當日6時許,終于找到了仍在嘗試轉賬的客戶,成功阻止客戶匯款。
      這是中信銀行通過其“哨兵”智能反詐系統收獲的海量反詐成果的縮影。一直以來,以建立聯防聯控體系為目標,持續構建電信詐騙防范體系,在欺詐交易關鍵鏈路上引入公安、社交、電信等外部風險信息,通過機器學習和大數據技術,建立基于前置風險行為序列的鏈式反欺詐智能風控體系,實現風控策略的動態調整,管控措施的梯度化和精準化,強化反詐預警能力與勸阻機制,及時發現潛在受害客戶,并通過總分支三級聯動響應機制,快速觸達客戶,第一時間協助客戶擺脫詐騙人員的洗腦控制,及時阻止客戶轉賬的行為。
      自2021年5月以來,中信銀行反電信網絡詐騙體系精準識別并攔截電信詐騙事件數百起,挽回客戶損失6000余萬元。
      攻堅戰:斷卡行動全鏈條出擊
      中信銀行緊盯技術反制,加大與公安、通信等部門協作配合,全面開展“斷卡”行動。
      首先,建立工作專班機制和多層級考核體系,壓實各級責任;健全賬戶分類分級管理機制,根據客戶需求及其特征,匹配合理的非柜面交易限額;應用人臉識別技術,對高風險賬戶或業務進行增強核驗,有效防范賬戶“實名不實人”;上線手機號實名核驗功能,提高客戶預留信息真實性;充分運用大數據、圖譜分析等技術,提升防控能力。今年上半年識別并管控風險賬戶7萬余戶,攔截風險資金超2億元。
      同時,強化警銀協同,積極配合公安部門“斷卡行動”,及時對公安部門移送的涉案、可疑等風險賬戶進行管控;完善與對接有權機關系統,支持有權機關快速管控涉案資金;積極向公安部門提供風險線索,為涉案人員抓捕和案件偵破提供助力。今年上半年協助有權機關處理在線凍結和緊急止付65.2萬筆、扣劃1.7萬筆,協助公安部門抓獲涉案人員175人。
      立體戰:“反詐有信”靶向宣傳
      中信銀行引導各分支行充分發揮營業網點陣地宣傳作用,組織分支機構在網點廳堂擺放宣傳折頁、海報、宣傳單,并積極引導廳堂辦理業務的客戶閱讀查看。
      通過LED顯示屏滾動播放反電信詐騙宣傳內容,利用電視播放宣傳片,多渠道向社會公眾宣傳電信詐騙知識;通過ATM機等自助終端電子屏幕顯示防詐騙提示;對辦理匯款、轉賬業務的群眾通過主動詢問原因等方式提醒群眾防范電信詐騙;組織信貸人員在辦理、推廣信貸等業務時,加強對貸款類詐騙、金融投資理財類詐騙等防范知識宣傳。
      此外,該行通過線上渠道開展“反詐有信,幸福相伴”系列宣傳活動,結合熱點活動,對學生、老年人等易受騙的風險人群進行針對性的反詐警示教育,揭露電信詐騙犯罪手法和危害,增強群眾防范意識,營造良好輿論氛圍。同時,各分支機構進企業、進農村、進社區、進學校、進家庭,對涉案賬戶集中的地區、機構及易受騙人群開展靶向宣傳。通過張貼宣傳欄、播放宣傳片等方式,告知廣大金融消費者電信詐騙案件的發案特點、方式以及如何識別、如何應對、防止上當受騙等方法。
    原鏈接: 作者:    

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